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谨防P2P诈骗:“鑫鑫贷” “华夏信”非法集资案破获

A-A+2015年4月18日桂龙网评论

  近年来,互联网金融迅速兴起,而其中隐藏的风险也不可小觑。常熟警方近日就破获一起利用P2P平台非法集资的案件。

  “鑫鑫贷”和“华夏信”非法集资3000余万

  据了解,“鑫鑫贷”和“华夏信”非法集资3000余万,此案涉及人员多达数十人。犯罪嫌疑人孙某迫于压力,于2015年2月2日向常熟警方投案自首。目前,孙某因涉嫌非法吸收公众存款罪被执行逮捕。

  今年1月初,常熟市公安局陆续接到陈某等数十名群众报案,说他们被一个很高大上的“P2P”网络平台骗得血本无归。P2P平台是指点对点金融借贷平台,正规的P2P平台只是作为中介机构把借贷双方对接起来,实现各自的借贷需求。

  常熟警方介入调查发现,创办该投资网络平台的是今年34岁的孙某。孙某曾就职于某大型金融网站,2012年跳槽创立了鑫鑫贷和华夏信两个P2P网络投资平台。一开始,孙某和员工广泛宣传,四处承诺投资保本,每月收益率可高达5%-6%,如此高额利润吸引了不少常熟市民。

  孙某交代,他的两个P2P平台里有多个投资项目,一开始运作很正常,投资人也都拿到收益。然而,没多久,平台上15个单位和个人借款者还不出款,不是人失踪就是没钱还。从去年下半年开始,这两个网站开始出现大量坏账,资金收不回来,最终引发资金链断裂,无法再支付投资者本金和利息。

  常熟市公安局经侦大队民警介绍称,在国外,P2P平台有成熟的信用体系的监督,比较规范,而在国内,网络投资刚起步,成员鱼龙混杂,很多操作不规范。鑫鑫贷和华夏信这两个P2P网络投资平台都特别简陋,但是里面有很多投资项目,收益也显得特别诱人。

  按照原则,P2P平台上,孙某作为第三人,是不可以直接接触投资人资金的,而孙某却将所有的资金直接转到个人账户和亲戚的口袋里。大多数投资者都是被“保本+高收益”所诱惑,但是他们根本不了解P2P,甚至连基本概念都没有,盲目投资。

  为此,记者专门咨询了上海地方金融P2P平台CEO邸兵,邸总表示:所谓的“高回报”只是骗取投资的诱饵,投资者切不可盲目轻信,特别是对于自己不了解的行业,更是要慎之又慎。如果真的有投资需求请擦亮眼睛,选择正规理财平台,比如银行理财产品、基金、正规P2P平台,P2P平台一定要选择有抵物保证和有实力派担保机构合作的。

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